はじめに

本AI Agentソリューションは、銀行・証券会社・保険会社・資産運用会社をはじめとする金融機関・金融関連業界が抱える業務課題の解決を目的に開発されました。

「AIナレッジアシスタント」「OCR Agent」「Intelligent Report」の3つのコアソリューションを提供し、金融業務のデジタル化と高度化を支援します。

オンプレミス環境とクラウド環境の双方に対応し、主要なGPUおよびAIアクセラレータで動作可能です。さらに、お客様の業務要件に応じた共同開発やカスタマイズ開発にも柔軟に対応し、重要なIT資産や業務データを安全かつ適切に管理できる環境を提供します。

AIソリューションを導入することで、業務効率の向上、市場対応力の強化、経営効率の改善を実現するとともに、銀行・証券会社・保険会社・資産運用会社など幅広い金融業務に適用可能です。

また、各部門・各業務におけるニーズに対応し、業務プロセス全体のデジタル化とインテリジェント化を推進します。

AIナレッジアシスタント

金融機関のナレッジを一元化し、コンプライアンスと業務効率を支えるAIソリューション

金融機関向けに開発された、ナレッジマネジメント、コンプライアンス対応、AIによるQ&A機能を統合したソリューションです。

社内に分散する知識やノウハウを一元管理し、新任担当者の教育負担、部門間での規程解釈のばらつき、問い合わせ対応の遅延といった課題を解決します。

知識の標準化、リアルタイムな情報共有、効率的なナレッジ活用を実現し、金融機関の業務品質向上とDX推進を支援します。

1. AIナレッジアシスタント

主な機能・特長

1. 高いセキュリティとコンプライアンス対応

• オンプレミス環境およびクラウド環境の双方に対応
• 主要なGPUおよびAIアクセラレータに対応
• 閉域ネットワーク内で運用することで、顧客情報、コンプライアンス関連文書、商品情報などの機密データを安全に管理
• 金融機関に求められるセキュリティ・コンプライアンス要件に対応

·         ユーザーの役割、組織、拠点単位で細かなアクセス権限を設定可能

·         IT資産および業務データを安全かつ適切に管理

• 共同開発やカスタマイズ開発にも対応し、既存システムや業務APIとの連携も可能

2. 24時間365日対応のAIナレッジサポート

AIが社内外からの問い合わせにリアルタイムで対応します。

以下のような金融業務に関する高頻度の問い合わせを迅速に回答します。

• 融資業務
• 資産運用
• 口座開設
• コンプライアンス規程
• 各種金融商品

繰り返し発生する問い合わせを自動化することで、コールセンターや営業担当者の業務負荷を軽減し、より付加価値の高い業務への集中を支援します。

3. ナレッジの自動蓄積とリアルタイム更新

コンプライアンスマニュアル、商品規程、業務フロー、営業ルールなどをワンクリックで取り込み、金融機関独自のナレッジベースを短期間で構築できます。

対応ファイル形式

·         TXT

·         Markdown

·         Word

·         Excel

·         PDF

また、各部門の制度改正、規程変更、業務ルールの更新情報を自動で反映し、常に最新のナレッジを共有します。

情報更新の遅延や認識のばらつきを防ぎ、組織全体で一貫した情報活用を実現します。

4. 部門横断で統一されたルール運用

各部門にまたがる規程や業務ルールを標準化し、一貫した解釈を実現します。

部門ごとの認識差による業務ミスや運用のばらつきを防止するとともに、業務ワークフローとの連携により、部門間の協業を効率化します。

5. ローコードで迅速に導入

専門的な開発スキルがなくても、業務部門主体で簡単に導入できます。

ドラッグ＆ドロップによる設定でナレッジベースを構築でき、短期間でPoC（概念実証）から本番運用までスムーズに展開できます。

活用シーン

銀行

• 顧客からの問い合わせ対応の自動化
• 新入社員・若手社員向け業務教育
• コンプライアンス規程の検索
• 支店間での業務ルール・制度の統一

証券会社

• 口座開設・取引ルールに関する問い合わせ対応
• 営業担当者向けコンプライアンスガイド
• 法令・制度改正情報の共有
• 支店ごとの営業ルール管理

保険会社・資産運用会社

• 保険金請求・契約内容に関する問い合わせ対応
• 商品情報・約款検索
• 募集・販売ルールの確認
• コールセンター業務の効率化

サービス品質と顧客満足度の向上を実現し、業務効率化と継続的な顧客価値の向上を支援します。

2. OCR Agent

コンセプト

OCR Agentは、金融機関向けに開発された高精度AI OCRソリューションです。

紙帳票のデジタル化、小切手の自動照合、手書き文字認識、署名・印影照合などを自動化し、従来の手入力や目視確認を大幅に削減します。

各種帳票の受付から認識、照合、データ登録までを一貫して自動化することで、金融業務に求められる高い精度とコンプライアンスを実現します。

主な機能・特長

1. 柔軟な導入形態と高いセキュリティ

• オンプレミス環境およびクラウド環境の双方に対応
• 主要なGPUおよびAIアクセラレータに対応
• 機密データを閉域環境内で処理し、外部への情報漏えいを防止
• 金融機関に求められる情報管理・文書保存・コンプライアンス要件に対応
• IT資産を安全かつ適切に管理できるほか、共同開発やカスタマイズ開発にも柔軟に対応

2. 金融関連帳票を高精度で認識

本人確認書類、預金証書、契約書、保険証券、取引明細、領収書、請求書など、多様な金融関連帳票に対応しています。

AIが必要な項目を自動抽出し、編集可能なデジタルデータへ変換することで、入力ミスや手作業を大幅に削減します。

• OCR認識精度：99%以上
• 手書き文字認識精度：95%以上

3. 小切手業務に特化した高度な認識・照合機能

金融機関特有の小切手業務に対応し、以下の機能を提供します。

• 小切手全文のOCR認識
• 手書き文字の全文認識
• 改ざん・訂正痕の検知
• 署名および印影の自動照合
• 支払情報エリアの高精度抽出
• 他行発行小切手の自動判別
• 小切手の種類や金額に応じたリスクチェックルールの自動適用

4. 小切手確認業務を効率化

銀行では、営業開始前の限られた時間内に大量の小切手を確認する業務が求められます。

OCR Agentは、小切手の認識・照合において95%以上の精度を実現し、判定が難しいケースのみを担当者へ引き継ぐことで、確認業務の効率化と品質向上を支援します。

また、新しいAIモデルを継続的に導入できるため、認識精度や処理速度を継続的に向上させることが可能です。

5. 基幹システムとのシームレスな連携

小切手管理システムや決済基幹システムとリアルタイムに連携し、

• データ登録
• 内容確認
• ワークフロー処理
• 会計・決済登録

までを自動化します。

スキャンから認識、照合、登録までの一連の業務を自動化することで、業務効率の向上、運用コストの削減、そしてリスク管理の強化を実現します。

活用シーン

銀行

• 預金証書・融資関連書類の自動データ化
• 小切手の一括OCR認識・照合
• 融資関連書類の電子保管
• 窓口帳票のデジタルアーカイブ

証券会社

• 本人確認書類のOCR入力
• 取引報告書・注文伝票のデジタル化
• 契約書からの重要項目自動抽出

保険会社・保証会社

• 保険金請求書類・診断書・領収書のOCR処理
• 担保書類・保証契約書の電子保管
• 手作業を削減し、審査業務や事務処理の効率化を実現

3. Intelligent Report

コンセプト

金融市場の変化に迅速に対応するために設計された、AIによるレポート作成・市場分析ソリューションです。

市場動向のモニタリング、多様な情報ソースからのデータ収集・分類、情報の集約・分析、レポートの自動生成、定期配信までを一つのワークフローとして自動化します。

金融機関が市場の変化をタイムリーに把握し、迅速かつ的確な意思決定や事業戦略の見直しを行えるよう支援します。

主な機能・特長

1. 柔軟な導入形態と高いセキュリティ

• オンプレミス環境およびクラウド環境の双方に対応
• 主要なGPUおよびAIアクセラレータに対応
• 機密データを閉域環境内で処理し、外部への情報漏えいを防止
• 金融機関に求められる情報管理・文書保存・コンプライアンス要件に対応
• IT資産を安全かつ適切に管理できるほか、共同開発やカスタマイズ開発にも柔軟に対応

2. 金融関連帳票を高精度で認識

本人確認書類、預金証書、契約書、保険証券、取引明細、領収書、請求書など、多様な金融関連帳票に対応しています。

AIが必要な項目を自動抽出し、編集可能なデジタルデータへ変換することで、入力ミスや手作業を大幅に削減します。

• OCR認識精度：99%以上
• 手書き文字認識精度：95%以上

3. 小切手業務に特化した高度な認識・照合機能

金融機関特有の小切手業務に対応し、以下の機能を提供します。

• 小切手全文のOCR認識
• 手書き文字の全文認識
• 改ざん・訂正痕の検知
• 署名および印影の自動照合
• 支払情報エリアの高精度抽出
• 他行発行小切手の自動判別
• 小切手の種類や金額に応じたリスクチェックルールの自動適用

4. 小切手確認業務を効率化

銀行では、営業開始前の限られた時間内に大量の小切手を確認する業務が求められます。

OCR Agentは、小切手の認識・照合において95%以上の精度を実現し、判定が難しいケースのみを担当者へ引き継ぐことで、確認業務の効率化と品質向上を支援します。

また、新しいAIモデルを継続的に導入できるため、認識精度や処理速度を継続的に向上させることが可能です。

5. 基幹システムとのシームレスな連携

小切手管理システムや決済基幹システムとリアルタイムに連携し、

• データ登録
• 内容確認
• ワークフロー処理
• 会計・決済登録

までを自動化します。

スキャンから認識、照合、登録までの一連の業務を自動化することで、業務効率の向上、運用コストの削減、そしてリスク管理の強化を実現します。

活用シーン

銀行

• 預金証書・融資関連書類の自動データ化
• 小切手の一括OCR認識・照合
• 融資関連書類の電子保管
• 窓口帳票のデジタルアーカイブ

証券会社

• 本人確認書類のOCR入力
• 取引報告書・注文伝票のデジタル化
• 契約書からの重要項目自動抽出

保険会社・保証会社

• 保険金請求書類・診断書・領収書のOCR処理
• 担保書類・保証契約書の電子保管
• 手作業を削減し、審査業務や事務処理の効率化を実現

3. Intelligent Report

コンセプト

金融市場の変化に迅速に対応するために設計された、AIによるレポート作成・市場分析ソリューションです。

市場動向のモニタリング、多様な情報ソースからのデータ収集・分類、情報の集約・分析、レポートの自動生成、定期配信までを一つのワークフローとして自動化します。

金融機関が市場の変化をタイムリーに把握し、迅速かつ的確な意思決定や事業戦略の見直しを行えるよう支援します。

主な機能・特長

1. セキュアな導入と柔軟なカスタマイズ

• オンプレミス環境およびクラウド環境の双方に対応
• 主要なGPUおよびAIアクセラレータに対応
• 業務データや市場データを金融機関の管理下で安全に運用
• IT資産およびデータを安全かつ適切に管理
• 共同開発・カスタマイズ開発に対応し、監督当局の要件や各社独自のレポート様式、分析項目に合わせた柔軟な設定が可能

2. 業務レポートの自動生成

Excel、CSV、PDFなどの各種ファイルや指定したWebサイトからデータを自動収集し、集計・分析・レポート作成までを一貫して実行します。

AIが短時間で以下のようなレポートを自動生成します。

• リスク管理レポート
• 業績レポート
• 顧客分析レポート
• 市場・ニュース分析レポート
• ネガティブ／ポジティブ情報が業務へ与える影響分析

レポート作成工数を最大90％削減し、集計作業の効率化とヒューマンエラーの防止に貢献します。

3. グローバル市場情報の自動モニタリング

海外市場、金融政策、業界ニュース、調査レポートなど、多様な情報ソースを自動収集します。

収集した情報をAIが自動的に整理・分類し、

• 市場動向の把握
• 重要ニュースの抽出
• 関連情報の分析
• 重要データの要約

を実施することで、情報収集の負荷を軽減し、市場変化への迅速な対応を支援します。

4. レポートの自動作成・定期配信

あらかじめ設定したテンプレートに基づき、市場分析レポート、業界動向レポート、業務分析レポートなどを自動作成します。

また、スケジュール機能により、営業部門、投資調査部門、リスク管理部門、経営層などへ定期的に自動配信することが可能です。

必要な情報をタイムリーに共有することで、市場変化への迅速な対応と経営判断を支援します。

5. データに基づく意思決定を支援

リスク管理、業務運営、投資調査、経営管理など、金融機関の幅広い業務に対応します。

市場変化への対応力を高めるとともに、

• 業務効率の向上
• 分析精度の向上
• リソース配分の最適化
• 経営判断の高度化

を実現し、金融機関の持続的な成長を支援します。

活用シーン

銀行

• 融資・リスク管理レポートの自動作成
• 支店業績レポートの自動集計
• 海外金利・為替・市場情報の自動収集
• 市場分析レポートの経営層向け定期配信

証券会社

• 売買状況・顧客ポートフォリオ・営業実績の自動分析
• 海外市場情報や調査レポートの自動収集・配信
• 投資アドバイザー向け市場分析・投資判断支援

保険会社・資産運用会社

• 保険販売実績・保険金支払状況の分析
• 市場動向や業界トレンドの自動分析
• 商品企画・資産運用・販売戦略の高度化を支援

4. 製品全体の特長

4. ソリューション全体の特長

1. 3つのAIソリューションが連携し、業務全体を支援

AIナレッジアシスタント、OCR Agent、Intelligent Reportは、それぞれ単独で導入できるほか、相互に連携して利用することも可能です。

例えば、

OCRによる帳票認識 → AIによるナレッジ検索・Q&A → レポートの自動作成・定期配信

という一連の業務フローをシームレスに実現し、フロントオフィスからバックオフィスまで金融業務全体のDXを支援します。

2. 柔軟な導入形態と高い互換性

オンプレミス環境およびクラウド環境の双方に対応し、主要なGPUおよびAIアクセラレータで利用できます。

既存のITインフラや業務システムと柔軟に連携でき、金融機関のシステム環境に合わせた導入が可能です。

3. 高いセキュリティと柔軟なカスタマイズ

クローズドなアーキテクチャを採用し、IT資産および業務データを安全かつ適切に管理します。

また、共同開発やカスタマイズ開発にも対応し、各金融機関の業務プロセスやコンプライアンス要件に合わせた最適なソリューションを提供します。

4. ローコードで短期間に導入

専門的な開発スキルがなくても、業務部門主体で設定・運用が可能です。

大規模なシステム開発を行うことなく、短期間で導入でき、業務効率化とコスト削減を早期に実現します。

5. 金融機関のDXを総合的に支援

AI Agentソリューションの導入により、

• 業務効率の向上
• 運用コストの削減
• 市場変化への迅速な対応
• データ活用による意思決定の高度化
• 顧客満足度・顧客維持率の向上

を実現します。

金融機関の持続的な成長と競争力強化を支援し、中長期的な企業価値の向上に貢献します。