高度化するコンプライアンス対応という課題

金融機関では、KYC（Know Your Customer）やAML（マネー・ローンダリング対策）業務の増加に加え、規制要件の厳格化、情報ソースの分散、そしてあらゆる判断に対する説明責任・監査対応の強化が求められています。

ワークフローシステムを導入していても、コンプライアンス担当者は依然として、情報収集、取引確認、実質的支配者（UBO）の確認、スクリーニング結果の分析、さらにはCARA・EDD・STR/JFIUレポートの作成など、多くの業務を手作業で行っています。

その結果、審査に要する時間の長期化だけでなく、判断品質のばらつきや、承認プロセスにおけるトレーサビリティ不足といった課題が発生しています。

KYC業務を一元管理する統合プラットフォーム

GienTech OKPとGienTech AI Agent Platformは、KYCワークフロー管理基盤とAIによるインテリジェントな審査支援を融合したソリューションです。

顧客情報、法人情報照会、スクリーニング、取引モニタリング、過去案件などを一元管理するとともに、リスクレベルや案件種別に応じた柔軟な承認フローを構築し、KYC業務全体の効率化と標準化を実現します。

AIがコンプライアンス業務を強力にサポート

GienTech AI Agent Platformは、OKP上に蓄積された情報を活用し、案件の背景やリスク要因を迅速に把握するとともに、次に取るべきアクションの提案やレポートのドラフト作成を支援します。

AIはコンプライアンス担当者に代わって判断を行うものではありません。

重要な情報の要約、リスク変化の検知、不足データの抽出、判断根拠や参照データを明示した構造化レポートの生成を通じて、担当者がより迅速かつ一貫性のある意思決定を行えるよう支援します。

KYC業務の主要シナリオを幅広くカバー

本ソリューションは、以下の主要なKYC・AML業務に対応しています。

• 顧客オンボーディング（事前審査）
• 定期的なCDD（Customer Due Diligence）レビュー
• STR/JFIU（疑わしい取引届出）作成支援

顧客オンボーディングでは、正式なCDD開始前に、潜在的なリスクや不足情報、実質的支配者に関する課題、資金源の疑義などをAIが早期に検出します。

定期CDDでは、顧客情報、法人情報、スクリーニング結果、取引モニタリング結果を統合し、包括的なリスクビューを提供します。

STR/JFIU作成では、AIが取引パターンや資金の流れ、関連当事者を分析し、疑わしい取引の根拠を整理するとともに、提出用レポートのドラフトを自動生成し、コンプライアンス担当者による最終確認を支援します。

説明可能・監査可能・ガバナンスを重視したAI

金融機関におけるAI活用では、高い説明可能性（Explainability）、監査可能性（Auditability）、そしてガバナンスの確保が不可欠です。

本プラットフォームでは、AIが出力するすべての内容について、

• 判断理由
• 根拠となる情報
• 参照データソース
• 信頼度（Confidence）
• 前回承認版との差分

を明確に提示します。

コンプライアンス担当者はAIの提案を確認・修正・承認でき、最終的な判断責任は常に人が担います。

銀行のコンプライアンス高度化を支えるAIソリューション

GienTech OKPとGienTech AI Agent Platformは、反復的な手作業の削減、審査基準の標準化、証跡管理の強化、そしてリスクの早期発見を実現します。

人による適切なコントロールを維持しながら、KYC・AML業務の生産性と品質を向上させ、従来の属人的な審査プロセスから、より効率的で一貫性があり、説明責任を果たせるコンプライアンス運営への変革を支援します。